從資本市場“五篇大文章”到新“國九條”，政策持續強調金融服務的普惠性與高質量發展，寧波地區證券與期貨機構在財富管理轉型領域動作頻頻。

近日，寧波市證券期貨業協會舉辦“加強財富管理能力建設提升投資者服務水平”主題會議，國泰海通證券、光大證券、銀河證券、國盛證券、中金財富證券、永安期貨等多家券商與期貨公司參與。記者在現場了解到，在政策指引下，寧波證券與期貨機構正加速從傳統交易中介向“以客戶為中心”的財富管理機構轉型，通過買方投顧模式創新、金融科技賦能、分層服務體系構建等舉措，持續提升服務質效，滿足居民多元化投資需求。

為破解“基金賺錢、基民不賺錢”的行業痛點，推動買方投顧模式落地，成為當前機構整體轉型的核心方向。

光大證券浙江分公司相關負責人表示，光大證券自2021年起推進證券投顧業務試點，通過整合轄區投顧資源，落實客戶分類分層服務策略，形成“細分需求—匹配資源—動態優化”的服務閉環。該負責人介紹，通過打破“一刀切”模式，將服務資源向高價值客戶落實的同時覆蓋長尾客戶，有效解決了傳統服務中“資源錯配”問題。

針對居民財富增長帶來的多元化配置需求，機構普遍著力構建多層次產品矩陣。永安期貨寧波分公司負責人介紹道，永安期貨搭建起覆蓋5大類資產、21類策略的產品線，包括以對沖套利為主的期貨衍生品、追求穩健的固收類產品、靈活配置的混合類產品等，滿足高凈值客戶及機構客戶境內外配置需求。永安期貨業務負責人表示，通過“定制+配置”模式，該機構可根據客戶風險偏好提供防御性、市場性、進攻性資產的配置建議，尋求收益、風險與流動性的平衡。

隨著AI大模型技術迅速迭代，深度應用金融科技成為機構提升服務質效的關鍵抓手。銀河證券寧波分公司負責人告訴證券時報記者，該機構引入DeepSeek-R1等大模型，構建“特性+尺寸”雙維模型庫，通過自研投顧平臺G-Winstar實現客戶數據深度挖掘與精準畫像?！按竽Ｐ偷膽檬雇额櫮芸焖偕啥嘈问骄C合金融解決方案，大幅提升服務質效?！痹撠撠熑吮硎?。

國泰海通證券亦與DeepSeek合作搭建起金融大模型，可解析海量財報、研報數據，生成超300個維度的客戶標簽，風險預警準確率達92%。

值得關注的是，在業務創新過程中，機構持續強化風險管控與投資者保護機制，多家機構形成特色模式。例如，光大證券浙江分公司在市場波動期推出“客戶陪伴計劃”，通過線上直播、電話回訪傳遞市場解讀；國泰海通證券明確“賣者盡責”原則，通過產品庫三級架構管理實現準入、評估、推廣全流程管控，并針對退市風險開展專題投教等。

從行業實踐來看，寧波地區證券期貨機構的財富管理轉型已從理念落地進入實效檢驗階段。隨著買方投顧模式深化、科技應用升級及服務體系完善，行業正逐步實現從“通道服務”向“價值創造”的轉變，為資本市場高質量發展與居民財富保值增值提供持續支撐。